Versicherungslösungen für die Versorgung des Gesellschafter-Geschäftsführers (Einstieg)

Im Rahmen der bAV-Beratung stellt die Versorgung des GGF eine besonders interessante Herausforderung dar. Um in dieser „Königsdisziplin“ erfolgreich zu sein, bedarf es fundierter und aktueller Kenntnisse, die über das bAV-Basiswissen hinausgehen – Kenntnisse, die dieses Seminar in kompakter, praxisorientierter Form vermittelt.

Inhalte

• Die Situation eines (beherrschenden) GGF
• Die unmittelbare Pensionszusage (Direktzusage)
  • Rechtliche Grundlagen, Vertragsgestaltung, Bilanzierung (Steuer- und Handelsbilanz)
  • Rückdeckung, Modelle, wirtschaftliche Konsequenzen (Bilanz, Steuer und Insolvenz)
• Die Unterstützungskasse
  • Formen, rechtliche Grundlagen
  • Wechsel von der Direktzusage in die Unterstützungskasse
• Umsetzung in der Praxis
  • Anforderungen an die Versorgungszusage
  • Verkaufsunterstützung, Rechentools und Angebote

Ziele

Das Seminar soll die Besonderheit der Versorgung für Gesellschafter-Geschäftsführer hervorheben und behandelt in diesem Zusammenhang insbesondere die Durchführungswege Pensionszusage (Direktzusage) und Unterstützungskasse. Sie lernen die wichtigsten Grundlagen und Voraussetzungen bei der Analyse und Einrichtung von betrieblichen Altersvorsorgemodellen für die genannte Personengruppe kennen. Ein Fokus liegt auf der praxisorientierten Problemlösung bei bestehenden Pensionszusagen. Sonderfälle, die eine juristische Beurteilung erfordern, werden nicht behandelt.

Zielgruppe

Makler und deren Vertriebsmitarbeiter, die über praktische Erfahrungen in der betrieblichen Altersvorsorge verfügen, sicher in der Argumentation der Grundlagen sind und ihre Beratungstätigkeit auf Gesellschafter-Geschäftsführer und Vorstände erweitern und ausbauen möchten.

Referent

Guido Großjean, externer Referent / BAV Versicherungsmakler

Teilnahmebedingungen

Mindestvoraussetzung für die Teilnahme: Abgeschlossene Ausbildung zur Versicherungskauffrau/-mann oder eine vergleichbar abgeschlossene Ausbildung. Fundierte Kenntnisse im Bereich der bAV, GRV und steuerlichen Förderung der privaten Vorsorge.